Órgão de inteligência financeira do Ministério da Fazenda, o COAF descobre anualmente como não tem limites a criatividade dos que querem burlar a lei, cometer crimes de corrupção e lavagem de dinheiro. Para servir como fonte de conhecimento e estimular ações de prevenção a esses tipos de crime, o COAF lançou recentemente a terceira versão da Coletânea de Casos Brasileiros de Lavagem de Dinheiro. É um apanhado de 61 maneiras de se lavar dinheiro ilícito.
Variam da corrupção mais simples – em licitações e obras públicas – a financiamento de campanhas com contas de supermercado e transporte de valores, a lavagem de dinheiro do comercio ilegal de metais preciosos, saques em espécie no fim do ano (a fim de ocultar patrimônio para sonegação fiscal) até financiamento de grupos criminosos internacionais por cartão de crédito!
Cada item apresenta as atividades econômicas usadas, os sinais de alerta de inteligência financeira que causaram suspeitas e a descrição do caso, sem nomes, além de uma representação gráfica.
Disponível na internet, o material está dividido em quatro partes, por setor econômico:
1. Crimes de Corrupção e lavagem de dinheiro (uso de ONGs para desvio de dinheiro, lavagem de dinheiro por importações fictícias, corrupção por licitações de obras públicas, entre 18 itens)
2. Crimes contra o sistema financeiro nacional (como dólar cabo, fraude por falsificação de boletos, entre 22 tópicos)
3. Crimes envolvendo atividades e profissões não-financeiras designadas e crimes de sonegação fiscal (lavagem de dinheiro por cartório de protestos, factoring informal em postos de gasolina, entre 18 temas)
4. Crimes de tráfico de drogas e de pessoas (por exemplo compra de imóveis com dinheiro em espécie oriundo do tráfico internacional de drogas e lavagem de dinheiro do tráfico de drogas via movimentação financeira em contas bancárias de estudantes)
A cooperação nacional e internacional são fundamentais para a prevenção à corrupção e à lavagem de dinheiro.